Оффшорные форекс-брокеры: преимущества и недостатки

Брокеры рынка Форекс все чаще выбирают оффшоры в качестве локаций для регистрации своих компаний. Эта тенденция вполне закономерна, так как организация, находящаяся в зоне упрощенного налогообложения, получает возможность привлечения клиентов на максимально выгодных условиях. Буквально каждый форекс-брокер, зарегистрировавший фирму на зеленой бизнес-территории, снижает комиссии на использование своего сервиса. В большинстве случаев такая политика откровенно приветствуется пользовательской аудиторией.

Однако многие оффшоры за последние несколько лет создали себе репутацию полностью бесконтрольных зон, тем самым вызывая сомнения и настороженность со стороны многих трейдеров и инвесторов. Соответственно, почти каждая форекс-компания, работающая в такой зоне, часто критикуется рыночными экспертами и аналитиками. Более того, существует множество свидетельств того, что тот или иной посредник, работающий через оффшор, осуществил неправомерные действия с вкладами своих клиентов.

У начинающих трейдеров зачастую нет определенного мнения относительно сотрудничества с компаниями из зеленых бизнес-зон, поэтому многие выбирают резко негативную позицию и всячески избегают такого партнерства. Другие же доверительно относятся к тому факту, что форекс-компания лицензируется через оффшоры, но фактически ведет деятельность в другом месте. Так или иначе, однозначных гарантий надежности работы с брокерами, которые зарегистрированы на Кипре или Багамских островах, не существует. 

В этой статье мы рассмотрим основные принципы работы оффшорных брокеров, а также преимущества и недостатки сотрудничества с ними.

Что такое оффшорная зона? Объясняем простыми словами

Оффшоры представляют собой территории, на которых действуют определенные льготы на регистрацию и ведение коммерческой деятельности. В большинстве случаев суть таких программ заключается в максимальном упрощении или полном исключении налоговых обязательств для малого или среднего бизнеса. В некоторых случаях даже крупный форекс-брокер может перевести свой сервис в оффшор, что в перспективе способно положительно сказаться на прибыльности компании.

Почему работать в оффшоре выгодно? К примеру, форекс-компания, работающая в одной из стран СНГ, предлагает своим клиентам полный спектр услуг по работе с рынком, однако за их использование выставляется достаточно высокая комиссия. Это не позволяет брокеру полноценно конкурировать на рынке торговых посредников и сокращает приток новых трейдеров. Решить эту проблему можно с помощью регистрации и получения лицензии в одном из оффшоров.

Не менее привлекательным нюансом работы на свободных территориях считается и частичное или полное освобождение от налоговой отчетности. В данном случае форекс-компания не обязана предоставлять информацию о своих доходах и затратах в государственный контролирующий орган. 

Оффшоры принято различать на основе типов льгот, которые они предоставляют для бизнеса:

• государства с территориальным налогообложением. В таких странах форекс-брокер обязан выплачивать за свою работу фиксированную сумму или процентную ставку, взимаемую на условиях зоны регистрации его компании. Чаще всего такие территории снижают налоговые и комиссионные сборы с тех платежей, которые осуществляются из других стран. В соответствие с этим, форекс-компания, вкладывающая и выводящая деньги со своего счета из зарубежных банков, получает частичное или полное освобождение от уплаты государственных сборов. Типичными представителями стран с территориальным налогообложением считаются Панама и Белиз;
• государства без налоговых обязательств. В данном случае все еще проще. Если форекс-брокер регистрирует свой бизнес на такой территории, он в принципе не должен выплачивать налоги. Зачастую весь государственный контроль в таких странах ограничивается взиманием сбора в казну, который производится в среднем раз в год. Такие оффшоры не требуют от брокеров никакой отчетности, в связи с чем компаниям-посредникам не нужно периодически проводить аудиты и проходить финансовые экспертизы. К странам, которые не облагают налогами деятельность брокеров, относятся Багамские острова, Невис и Сейшелы.

Обратите внимание, что предложенные оффшором льготы зачастую могут быть использованы только теми компаниями, которые не считаются резидентами этих зон. Это условие вполне закономерно, учитывая саму суть территорий для свободного бизнеса. Дело в том, что страны, открывающие оффшоры, снижают или упраздняют налоговые обязательства с целью привлечения бизнеса в свои регионы. Ставка делается на развитие финансовой инфраструктуры, повышении инвестиционного интереса и, в некоторых случаях, на борьбу с безработицей.

Самые популярные среди брокеров оффшорные зоны планеты

Каждый форекс-брокер заинтересован в том, чтобы найти регион для регистрации бизнеса на максимально выгодных условиях. В свою очередь, оффшоры предлагают различные условия лицензирования и контроля коммерческой деятельности рыночных посредников. Вполне закономерно, что любая компания стремится получить регистрацию в зонах, которые полностью освобождают бизнес от налогообложения. Однако это получается далеко не у всех.

Зачастую регистрированию бизнеса в оффшорах препятствует ограниченное количество свободных мест для льготников. Иногда форекс-брокер должен буквально дождаться своей очереди на прохождение процедуры открытия бизнеса и получение лицензии. 

В первой половине 2020 года самыми перспективными зелеными зонами для открытия брокерского бизнеса считаются следующие группы стран:

• государства Карибского бассейна, Британские Виргинские острова, Сейшелы и некоторые другие страны. Эти территории относятся к зонам, свободным от налогов для иностранцев. Фактически любой форекс-брокер, работающий через такие оффшоры и не считающийся их резидентом, может свободно обналичивать свою прибыль и вести нерегулируемую деятельность;
• Гонконг, Сингапур, Швейцария, Люксембург. Азиатско-европейская группа стран представляет собой классические свободные зоны с очень щадящими системами налогообложения. Они привлекательны в основном для крупных рыночных посредников, которые предоставляют услуги в нескольких регионах по всему миру;
• Андорра, Мальта, Кипр. Зарегистрированный в этих странах форекс-брокер получает льготы на основе его типа деятельности и масштабов бизнеса. В зависимости от объема доходов, посредник выплачивает различные суммы в государственную казну.

Немаловажным фактором, повышающим привлекательность оффшора для брокерского бизнеса, также считается простота процедуры регистрации. К примеру, для открытия посреднической компании на Карибских островах или в Гонконге необходимо не просто пройти традиционные онлайн-собеседования с представителями банков и регуляторов. В большинстве таких стран форекс-брокер обязан лично присутствовать для получения соответствующей документации и сверки личных данных.

Оффшоры гарантируют высокую степень безопасности и конфиденциальности личных данных как самого брокера, так и его клиентов. Благодаря отсутствию регуляции бизнеса, компании на Карибских или Виргинских островах не обязуются сообщать какую-либо информацию о своей деятельности. Она не может быть выдана по запросу даже в том случае, если форекс-брокер был уличен в неправомерных действиях в других странах. Реагировать на этот факт можно по-разному, но оффшоры не случайно называют “черными дырами международной экономики”.

Однако существует множество коммерческих организаций, которые выполняют посредническую и связующую деятельность между брокерами и представителями контролирующих органов/банков. В некоторых случаях руководство форекс-фирмы вообще не должно посещать оффшоры лично. Компромисс достигается с помощью перепродажи посредником уже готовой лицензии, которую попросту нужно оформить надлежащим образом. За счет корректно оптимизированной деятельности посредников между брокером и оффшором процедуру регистрации компании иногда можно сократить до нескольких часов.

Как узнать офшорный ли форекс-брокер?

При поиске информации о том, какой форекс-брокер находится в оффшоре, а какой в странах СНГ или Азии, некоторые трейдеры начинают путаться и теряться. Дело в том, что многие рыночные посредники, открытые через оффшоры, в международной финансовой среде действительно считаются мошенническими организациями, присваивающими вклады клиентов. О таких конторах существует много данных в Интернете, но зачастую они настолько противоречивы, что разобраться в них не просто.

Первый способ идентификации того, работает ли форекс-брокер через оффшоры — изучение подробной информации на сайте компании. Особое внимание здесь нужно уделить рассмотрению лицензии торгового посредника и его регистрационной документации.

Если форекс-компания на своем официальном сайте предоставляет открытую копию регистрации, этот документ следует подтвердить через базы данных органов, от которых он был получен. Проще всего это сделать по номеру регистрации или, если это возможно, с помощью QR-кода. Форекс-брокер достоин доверия, если его документация действительно существует и подтверждается с помощью проверки на сайте регулятора. То есть он может рассматриваться как надежный партнер, независимо от того, выводит он деньги через оффшоры или работает без льгот.

Еще один способ проверить, действует ли форекс-компания через свободную бизнес-зону — изучение актуальных рейтингов и ТОПов брокерских компаний. Тут следует уточнить, что по запросу “оффшорные брокеры на Форексе” далеко не всегда можно получить корректную информацию. К примеру, большинство рейтингов, представленных на первых страницах поисковых сайтов, — не более, чем рекламные проспекты, которые проплачивает тот или иной форекс-брокер. Идентифицировать достоверные данные поможет наличие на сайтах подтвержденной информации и копий документов брокера.

Однако существует способ, который позволит значительно сократить время отслеживания факта работы форекс-компании через оффшоры. Если трейдер в процессе уточнения информации о брокере сталкивается с противоречивыми данными из нескольких источников, то этот посредник с высокой степенью достоверности — мошенник. В данном случае рекомендуется начать поиск более достойной организации, наличие регистрации и торговой лицензии которой можно проверить быстрее.

Стоит ли доверять оффшорному брокеру?

Вопреки устоявшейся критике, которой часто подвергаются брокеры, работающие через оффшоры, прямой связи между репутацией рыночного посредника и его принадлежностью к юрисдикции какой-либо страны — не существует. То есть, мошенником вполне может оказаться как отечественный форекс-брокер, так и зарубежная посредническая фирма, работающая в зеленой бизнес-зоне.

Любопытно, что только в начале 2000-х годов государственные регуляторы в СНГ получили контроль над рынком Forex. До этого буквально все посреднические компании, ведущие деятельность на постсоветском пространстве, работали с оффшорными регистрациями. Совершенно справедливо, что многие брокеры предпочли не менять место регистрации даже тогда, когда валютный рынок начал на законных основаниях завоевывать СНГ.

Достоина ли доверия та или иная форекс-компания, можно узнать по соответствию ее деятельности таким базовым критериям, как:

• наличие регистрации и лицензии на предоставление торговых услуг в конкретном регионе. Эти документы считаются необходимым и достаточным условием работы посредника на рынке Forex;
• наличие рекомендаций по сотрудничеству с фирмой от авторитетных рыночных экспертов. Независимо от того, открыт форекс-брокер через оффшоры или зарегистрирован в классической юрисдикции, такие рекомендации будет найти непросто. Для этого стоит зарегистрироваться на тематических форумах, таких как forum.finance.ua или forum.mfd.ru, и отслеживать актуальную информацию от опытных трейдеров;
• статистика успешных торговых операций с пользовательскими средствами. Обычно та форекс-компания, которая действительно предоставляет качественные посреднические услуги, не стремится скрыть список своих довольных клиентов. Однако далеко не каждый форекс-брокер публикует честные статистические данные. Многие посредники даже не обеспечивают вывод средств на валютный рынок. Торговля часто происходит исключительно на серверах самого брокера. Поэтому нужно внимательно выбирать источники, из которых можно узнать статистику операций.

Перед тем, как выбирать для сотрудничества того или иного брокера, рекомендуется также детально изучить средние прайсы на рынке торгового посредничества и перечни услуг, которые предоставляют такие фирмы. Отметим, что компании, которые работают через оффшоры, статистически предлагают более выгодные цены за свою работу. Это также можно считать одним из способов определения места регистрации компании.

Плюсы и минусы работы с оффшорными форекс-брокерами

Сотрудничество с оффшорными форекс-компаниями нельзя назвать однозначно положительным или отрицательным типом торговой деятельности. Поиск надежного брокера — это не быстрый процесс, требующий пристального внимания от трейдера. Независимо от юрисдикции, в которой открыт форекс-брокер, он всегда может обанкротится или присвоить инвестиции клиентов. При этом гарантии того, что форекс-компания будет работать стабильно и выплатит своим заказчикам требуемые суммы, существует только на бумаге.

Однако у модели торговли с брокером, зарегистрированным через оффшоры, все же есть несколько отличий. Среди основных преимуществ такого сотрудничества выделим:

• невысокие комиссионные и хорошие прайсы на услуги посредника. Форекс-брокер, который работает в свободных бизнес-зонах, — действительно выгодный партнер;
• практически нулевая вероятность рейдерства. Каждый форекс-брокер, достаточно долго работающий на постсоветском пространстве, хорошо знаком с ситуациями, когда собственник компании может измениться в результате силового захвата бизнеса. Оффшоры надежно защищают компании, которые зарегистрированы на их территории. Форекс-брокер, открывающий свою фирму в зеленой бизнес-зоне, имеет больше полномочий гарантировать своим клиентам безопасность их вкладов и стабильность работы с ними;
• расширенный пакет активов для торговли. Благодаря тому же отсутствию регионального контроля торговых параметров, действующая через оффшоры форекс-компания способна предложить трейдерам значительно больше активов для торговли.

Однако все далеко не гладко в правовом поле. Основные недостатки, которыми обладают оффшорные брокеры, относятся к юридической стороне их деятельности:

• качество предоставления услуг компаний, действующих через оффшоры, невозможно контролировать. Сам по себе торговый сервис может работать нормально, но когда речь доходит до связи со службой поддержки, посредник может дать заднюю. И дело тут даже не в “лотерее” качества сервиса, а, скорее, в том, что форекс-компания действительно никак не контролируется;
• вывод средств может занять дольше времени. Из-за достаточно большой цепочки банковских и платежных посредников, вывод депозитов и прибыли через оффшоры может занять больше времени;
• клиенты обанкротившегося брокера могут вывести деньги только в месте его регистрации. Оффшорная форекс-компания не зарегистрирована в месте ведения деятельности, поэтому ее региональные клиенты не могут попросить помощи у контролирующих органов, чтобы решить споры или вывести средства в случае скама. Это означает, что если форекс-брокер зарегистрирован на Багамах или Карибских островах, возврат денег его вкладчикам из-за вероятного банкротства может производиться только на территории этих государств.

Итоги

Оффшоры — это вполне легальные зоны, предоставляющие торговым посредникам и их клиентам дополнительные преимущества для более выгодного освоения рынка. Устоявшаяся в СНГ резко негативная позиция в отношении брокеров, работающих через свободные зоны, — скорее, стереотип, нежели правда. Однако любой форекс-брокер, работающий через оффшоры, действительно может оказаться мошенником также, как и отечественный рыночный посредник. Чтобы не попасться на недобросовестные компании, следует тщательно изучать каждую из них и со всей осторожностью подходить к выбору.